ZBO-regeling · BWBR0020672
Regeling afgeschermde rekeningen Wft
Gelet op artikel 14, zesde lid, van het Besluit prudentiële regels Wft;
Besluit:
Deze regeling zal met de toelichting in de Staatscourant worden geplaatsts.
De Nederlandsche Bank N.V., de Directeur, A. Schilderde Directeur, D.E.WitteveenIn deze regeling wordt verstaan onder:
- a.
afgeschermde rekening: een rekening waarop een saldo in geld, effecten, edele metalen of andere waarden kan worden aangehouden en waarbij de identiteit van de cliënt bij de transactieverwerking niet zichtbaar is of anderszins afgeschermd is door slechts gebruik te maken van een rekeningnummer, een nummer of een codewoord, terwijl de (tijdelijke of aangenomen) identiteit van de cliënt wel bekend is bij de bank of het bijkantoor van de bank als bedoeld in artikel 11, eerste lid, van het besluit;
- b.
besluit: Besluit prudentiële regels Wft;
- c.
centraal register: een bij een bank of een bijkantoor van een bank als bedoeld in artikel 11, eerste lid, van het besluit op één centrale plaats toegankelijk register;
- d.
een cliënt als bedoeld in artikel 1, eerste lid van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme;
- e.
transactieverwerking: het uitvoeren van opdrachten of betaalopdrachten ten gunste of ten laste van een rekening.
Deze regeling heeft betrekking op in Nederland bestaande en nog open te stellen rekeningen, aangehouden bij een bank of een bijkantoor van een bank als bedoeld in artikel 11, eerste lid, van het besluit.
Een bank of bijkantoor van een bank als bedoeld in artikel 11, eerste lid, van het besluit voert een restrictief beleid ten aanzien van het openen van afgeschermde rekeningen.
De bank, onderscheidenlijk het bijkantoor, stelt geen afgeschermde rekeningen open anders dan met het oog op de bescherming van privacy en veiligheid van cliënten dan wel ter voorkoming van gebruik van voorwetenschap.
De bank, onderscheidenlijk het bijkantoor, stelt adequate instructies voor het personeel op aangaande het openen en beheren van afgeschermde rekeningen.
Onverminderd de op de bank of bijkantoor van de bank als bedoeld in artikel 11, eerste lid, van het besluit rustende verplichtingen op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme houden financiële ondernemingen bij het gebruik van afgeschermde rekeningen een centraal register aan.
Het centrale register omvat ten minste de gegevens die op grond van artikel 33 van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme worden vastgelegd.
Het centrale register verschaft ten minste op naam en nummer- of codesleutel toegang.
De bank, onderscheidenlijk het bijkantoor, wijst een beheerder van het centrale register aan.
Het organisatieonderdeel als bedoeld in artikel 21, eerste lid, van het besluit dient toegang te hebben tot het centraal register.
Een bank of bijkantoor van een bank als bedoeld in artikel 11, eerste lid, van het besluit draagt zorg voor voldoende interne controle op de volledigheid en juistheid van de gegevens met betrekking tot de in het centrale register opgenomen rekeningen.
De regeling van De Nederlandsche Bank NV van 28 juni 1999 met betrekking tot het houden van een centraal register van afgeschermde rekeningen (Stcrt. 120) wordt ingetrokken.
Deze regeling treedt in werking op het tijdstip waarop het Besluit prudentiële regels Wft in werking treedt.
Deze regeling wordt aangehaald als: Regeling afgeschermde rekeningen Wft.